Lebensversicherung verkaufen Unterlagen
im Überblick
Mit den richtigen Dokumenten geht der Verkauf Ihrer Lebensversicherung schneller und reibungsloser. Diese Checkliste zeigt Ihnen, was Sie bereithalten sollten.
Lebensversicherung verkaufen Unterlagen richtig zusammenstellen
Für eine belastbare Bewertung Ihrer Lebensversicherung sind aussagekräftige Unterlagen die Grundlage. Erst mit den konkreten Vertragsdaten lässt sich beurteilen, ob Ihre Police für den Zweitmarkt in Frage kommt und welcher Wert realistisch ist. Je vollständiger Ihre Dokumente vorliegen, desto zügiger kann die Prüfung erfolgen und desto genauer fällt die Einschätzung aus. Fehlende Unterlagen führen dagegen meist zu Rückfragen und verlängern den Prozess.
Die gute Nachricht: Die meisten benötigten Dokumente haben Sie vermutlich bereits zu Hause. Und was fehlt, lässt sich in der Regel unkompliziert bei Ihrem Versicherer nachfordern. Über Dokumente hochladen können Sie Ihre Unterlagen anschließend sicher und verschlüsselt übermitteln.
Ihre Unterlagen-Checkliste
Versicherungsschein (Police)
Das Grunddokument Ihres Vertrags mit Versicherungsnummer, Tarif, Laufzeit und den vereinbarten Leistungen.
Aktuelle Standmitteilung
Das jährliche Schreiben mit Rückkaufswert, bisheriger Wertentwicklung und voraussichtlicher Ablaufleistung.
Nachträge und Änderungen
Sämtliche Nachträge zu Beitragsanpassungen, Dynamiken, Bezugsrechtsänderungen oder Vertragsumstellungen.
Angaben zu Beiträgen
Informationen dazu, ob und in welcher Höhe aktuell noch Beiträge gezahlt werden oder ob der Vertrag beitragsfrei gestellt ist.
Persönliche Daten
Name, Anschrift und Kontaktdaten des Versicherungsnehmers sowie Angaben zum Bezugsrecht, falls abweichend.
Lebensversicherung verkaufen Unterlagen nachfordern
Sollten Ihnen einzelne Dokumente fehlen, wenden Sie sich an Ihren Versicherer. Halten Sie dafür Ihre Versicherungsnummer bereit, die Sie meist auf älteren Schreiben oder Kontoauszügen der Beitragsabbuchungen finden. Viele Gesellschaften stellen die Police und eine aktuelle Standmitteilung auf Wunsch erneut aus – oft auch digital über ein Online-Kundenportal. Eine aktuelle Standmitteilung ist besonders wertvoll, da sie den momentanen Rückkaufswert und die Wertentwicklung dokumentiert.
Wenn Sie unsicher sind, welche Unterlagen in Ihrem konkreten Fall relevant sind, hilft eine unverbindliche Anfrage weiter. Im Rahmen der Ersteinschätzung wird transparent kommuniziert, was benötigt wird. Wie der gesamte Prozess abläuft, lesen Sie auf unserer Seite zum Ablauf des Verkaufs. Allgemeine Verbraucherinformationen zu Lebensversicherungen bietet die Verbraucherzentrale sowie die Finanzaufsicht BaFin.
Häufige Fragen zu den Unterlagen
Unterlagen bereit? Jetzt prüfen lassen
Fordern Sie eine kostenlose und unverbindliche Ersteinschätzung an oder laden Sie Ihre Dokumente direkt sicher hoch.
Weiterführende Themen
Wichtiger Hinweis
Die hier bereitgestellten Informationen dienen der Orientierung und stellen keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung dar. Sämtliche Angaben erfolgen ohne Gewähr. Eine unverbindliche Ersteinschätzung ersetzt keine verbindliche Bewertung, die stets eine Prüfung der konkreten Vertragsunterlagen voraussetzt. Ziehen Sie im Einzelfall qualifizierte Experten wie Steuerberater oder Rechtsanwälte hinzu.
